2026 pode ser o ano em que você finalmente clareia seu processo de investimento, fortalece sua confiança como investidor e impulsiona o desempenho da sua carteira. Não existe uma única ação, nem uma resolução milagrosa, capaz de garantir tudo isso de uma vez.
Ainda assim, há passos que você pode dar para investir de forma mais inteligente e chegar ao fim do ano mais preparado e mais rico. Aqui estão 9 deles para colocar em prática já em janeiro.
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A importância do rebalanceamento
O ano de 2026 pode ser o momento ideal para você esclarecer seu processo de investimento, ganhar confiança em suas habilidades e melhorar o desempenho de seu portfólio.
Embora não haja uma única ação ou resolução que garanta todos esses resultados, existem passos que você pode seguir para se tornar um investidor mais inteligente e rico até o final do ano. Um desses passos é o rebalanceamento do portfólio, que é o processo de restaurar sua composição pretendida.
Com o tempo, a quantidade de riqueza que você possui em ações versus títulos pode mudar. Isso ocorre porque os preços das ações sobem e descem de forma mais dramática do que os preços dos títulos.
Como explicou Jesse Blaise, vice-presidente e consultor financeiro da Charles Schwab, “à medida que os investimentos ganham e perdem valor, eles se tornam uma parte maior ou menor do seu portfólio geral”.
Se você não reequilibrou sua conta recentemente, provavelmente precisa fazê-lo. Os preços das ações, medidos pelo S&P 500, subiram mais de 12% este ano. Eles também aumentaram 23,3% em 2024 e 24% em 2023.
Esse crescimento provavelmente aumentou sua exposição relativa a ações, talvez para mais do que sua tolerância ao risco permite.
Você pode corrigir essa superexposição vendendo algumas de suas ações e usando os recursos para comprar fundos de renda fixa ou em dinheiro.
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Aumente suas contribuições
Se você está investindo em um plano 401(k), considere aumentar sua contribuição. Se você compra ocasionalmente fundos de índice S&P 500, automatize essas compras e aumente o valor investido.
Não se preocupe excessivamente com o valor do aumento. Comece com uma estimativa, digamos, 5%. Você sempre pode ajustá-la mais tarde.
Lembre-se de distribuir o aumento por todos os tipos de ativos, incluindo ações, renda fixa e dinheiro. Ter dinheiro suficiente em mãos protege seus retornos de investimento, pois o dinheiro é sua primeira linha de defesa contra emergências financeiras.
Se você não tiver dinheiro, pode acabar recorrendo à sua conta de investimentos.
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Objetivos financeiros específicos
Tomar decisões de investimento mais acertadas é mais fácil quando você trabalha em direção a objetivos financeiros específicos e com prazos definidos.
Suas escolhas, por exemplo, ao economizar para comprar uma casa em cinco anos, serão diferentes das ações que você tomará para garantir uma aposentadoria confortável.
Reavalie por que você está investindo em 2026. As razões podem ter mudado, e sua estratégia deve evoluir também. Sua estratégia de alocação é a mistura direcionada de diferentes tipos de ativos, como ações, títulos e dinheiro.
A combinação que você escolhe influencia fortemente o risco do seu portfólio. Um portfólio composto apenas por ações é de alto risco, enquanto uma divisão 50-50 entre ações e títulos é moderadamente arriscada.
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Avaliação do desempenho do portfólio
Como seu portfólio se saiu no último ano? Ao revisar seus números, compare-os com benchmarks similares. Se seu desempenho estiver abaixo de um índice com exposição semelhante, isso é um sinal para identificar as posições com baixo desempenho e substituí-las por pares mais capazes.
Você pode aprender muito observando os altos e baixos dos preços das ações. Se você está motivado a aprimorar suas habilidades de investimento, comece assinando um boletim informativo de investimentos que resuma as tendências do mercado financeiro em uma linguagem simples e direta.
Comprometa-se a lê-lo sempre que ele chegar. Você ficará surpreso com o quanto essa tarefa simples pode aumentar sua confiança em investimentos.
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Chamadas de resultados corporativos
Ouvir chamadas de resultados corporativos também pode ser instrutivo. Comentários preparados por líderes corporativos destacam marcos e tendências importantes, enquanto as perguntas dos analistas exploram os detalhes mais finos do desempenho e das perspectivas de uma empresa.
Você pode sentir o quão confiantes os líderes e analistas estão nos planos de crescimento da empresa e aprender quais fatores podem limitar o crescimento.
As chamadas de resultados também podem expor você ao processo de pensamento de investimento de duas perspectivas. Os líderes corporativos compartilham dicas sobre como priorizam seus investimentos em crescimento.
E as perguntas feitas pelos analistas revelam seu pensamento ao desenvolver uma recomendação e um preço alvo para a empresa.
Estratégia de fundos de índice a longo prazo
Você não precisa escolher ações para ser um investidor de sucesso. Uma estratégia de fundos de índice a longo prazo pode levá-lo onde você deseja financeiramente. Ainda assim, o processo de pesquisa e seleção de ações pode melhorar sua mentalidade e habilidade de investimento.
Ainda melhor, você não precisa colocar dinheiro em risco. Você pode escolher uma ação e uma data de compra. Em seguida, acompanhe o desempenho da posição ao longo do tempo para ver como a empresa se saiu ao longo do tempo.
Para tornar este exercício mais significativo, anote seu objetivo para a negociação e como você escolheu a ação. Se você for bem-sucedido, pode repetir o desempenho. Se não for, procure maneiras de melhorar seu processo.
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Negociações contrárias à tendência
Uma negociação contrária é uma compra ou venda de ações que contradiz a visão de investimento predominante. Por exemplo, se as ações de tecnologia estão em alta, o investidor contrário pode reduzir a exposição à tecnologia em favor de algo mais mundano, como saúde.
Para praticar essa estratégia, primeiro identifique uma tendência que pareça inabalável. Exemplos do início de 2025 incluem a ascensão das ações de IA e o aumento do valor do ouro.
Em seguida, planeje uma pequena negociação assumindo o oposto da tendência identificada. Continuando nosso exemplo, quais negociações você faria se as ações de IA e o ouro estivessem em declínio de valor?
O objetivo deste exercício é se sentir confortável com a tomada de decisões de investimento que vão contra a opinião popular. É mais difícil ganhar dinheiro no mercado de ações se você se limitar ao que as massas estão fazendo.
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Investimento automatizado
O investimento automatizado, onde o dinheiro é retirado de sua conta e investido sem qualquer trabalho da sua parte, tem três principais vantagens.
Ele garante consistência, elimina o fator emocional das decisões de investimento e permite que você aproveite o poder dos juros compostos sem esforço adicional.
As notícias financeiras e os comunicados de resultados corporativos usam muitos indicadores financeiros, muitas vezes sem explicá-los.
Da próxima vez que você vir uma abreviação desconhecida, marque-a e comprometa-se a pesquisar o que significa. Uma vez que você esteja confortável com sua compreensão desse termo, passe para outro.
Idealmente, você escolherá termos que vê em histórias sobre empresas que você acompanha. Mas se precisar de inspiração, comece com contas de demonstração financeira como receita, despesas operacionais, lucros e lucro por ação.
Você pode então abordar índices de rentabilidade, como margem bruta e margem operacional. Índices de avaliação como preço/lucro, preço/vendas e PEG ratio também são úteis para conhecer.
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Construindo hábitos de investimento
Assumir o controle do seu futuro financeiro começa com alguns novos hábitos. Comprometa-se a desenvolver suas habilidades de investimento agora, para que seu eu futuro possa olhar para trás neste momento como seu ponto de virada.
“À medida que os investimentos ganham e perdem valor, eles se tornam uma parte maior ou menor do seu portfólio geral.” – Jesse Blaise, Charles Schwab
Fonte: www.forbes.com
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